American Express bị phạt $350M vì không ngăn chặn được $13B trong hoạt động rửa tiền dựa trên thương mại bị nghi ngờ trong 11 năm.
The Office of the Comptroller of the Currency (OCC) xác định rằng American Express National Bank đã xử lý khoảng $13 tỷ trong hoạt động rửa tiền dựa trên thương mại bị nghi ngờ (TBML) từ tháng 6 năm 2014 đến tháng 5 năm 2025, với một số giao dịch diễn ra qua các tài khoản thuộc về những người nội bộ ngân hàng.
Một lệnh đồng thuận giữa OCC và American Express National Bank yêu cầu ngân hàng trả $350 triệu do không thể duy trì một chương trình Đạo luật Bảo mật Ngân hàng (BSA) và Chống Rửa tiền (AML) phù hợp.
Federal Reserve cũng đã ban hành một biện pháp thực thi đối với American Express vì những thiếu sót tương tự trong việc đáp ứng các tiêu chuẩn BSA/AML.
Theo lệnh đồng thuận của OCC, hành vi sai trái kéo dài từ khoảng tháng 6 năm 2014 đến tháng 5 năm 2025, trong thời gian đó ngân hàng đã xử lý “khoảng $13 tỷ trong hoạt động rửa tiền dựa trên thương mại bị nghi ngờ, bao gồm sự kết hợp giữa các khoản phí thẻ đáng ngờ và các khoản hoàn trả liên quan đến các khoản phí thẻ đó, và trong một số trường hợp là qua các tài khoản liên quan đến những người nội bộ ngân hàng.”
TBML là một phương pháp rửa tiền dựa vào việc can thiệp vào các giao dịch thương mại, chẳng hạn như thông qua hóa đơn giả mạo, để hợp pháp hóa các khoản tiền có nguồn gốc từ hoạt động bất hợp pháp.
Trong trường hợp này, hoạt động rửa tiền bị nghi ngờ dường như có liên quan đến cách các thẻ tín dụng American Express được sử dụng.
Biện pháp thực thi của Federal Reserve cấm American Express “trực tiếp hoặc gián tiếp giữ lại bất kỳ cá nhân nào làm cán bộ, nhân viên, đại lý, tư vấn viên hoặc nhà thầu của công ty hoặc bất kỳ công ty con hoặc bên liên kết nào của công ty đó, mà theo hồ sơ điều tra do công ty tổng hợp trong giai đoạn từ 2024 đến nay, người đó: (i) đã tham gia vào hành vi sai trái làm cơ sở cho lệnh này; (ii) đã bị xử lý kỷ luật chính thức do kết quả của các cuộc đánh giá kỷ luật hoặc đánh giá hiệu suất nội bộ của công ty liên quan đến hành vi sai trái làm cơ sở cho lệnh này; và (iii) hoặc đã rời khỏi công ty hoặc bị chấm dứt việc làm một cách hợp pháp liên quan đến hành vi sai trái làm cơ sở cho lệnh này.”
Trong Mẫu 8-K đệ trình lên SEC, American Express cho biết “một phần khoản tiền phạt dân sự đã được trích lập dự phòng trong các giai đoạn trước và khoản phạt này không ảnh hưởng đến dự báo cả năm 2026.”
Hồ sơ cũng cho biết khoản phạt “dự kiến không ảnh hưởng đến dự báo năm 2027 của công ty.”
Mặc dù không phải là khoản phạt lớn nhất từng được OCC áp đặt, khoản phạt $350 triệu này vẫn đáng kể, đưa nó gần với mức xử lý $450 triệu đối với TD Bank vào năm 2024.
Chia sẻ tới
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bài viết đến từ bên thứ ba, chỉ mang tính tham khảo và không phải lời khuyên đầu tư. Tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính khác có rủi ro biến động giá lớn, vui lòng cân nhắc kỹ trước khi quyết định.
KuCoin Nigeria đã nhận được sự chấp thuận có điều kiện từ SEC Nigeria để tham gia chương trình ươm tạo quy định, nhưng không được phép ra mắt dịch vụ hoặc tiếp nhận người dùng.
Hackers làm nóng tủ lạnh siêu thị Pháp, làm hỏng thực phẩm và gây cháy; các quan chức đang điều tra, và các cuộc tấn công tương tự đang xảy ra ở châu Á.
Một thẩm phán London đã ra phán quyết rằng luật Trung Quốc áp dụng cho các yêu cầu bồi thường của nạn nhân lừa đảo đối với 61.000 Bitcoin bị tịch thu, nghĩa là số Bitcoin trị giá £3,8 tỷ có thể ở lại với chính quyền Anh.
Hàn Quốc đã yêu cầu chặn truy cập trong nước đối với 27 sàn giao dịch tiền mã hóa chưa đăng ký, bao gồm KuCoin và MEXC, nhằm thực thi các quy định địa phương.