Coinbase Ireland đã bị ngân hàng trung ương Ireland phạt €3.25M vì những thất bại trong công tác bảo vệ và những thiếu sót về tuân thủ.
Central Bank of Ireland đã áp dụng mức phạt €3.25 million ($3.65 million) đối với Coinbase Ireland Limited vì bảo vệ không đầy đủ tiền của khách hàng và vì đã ủy thác các trách nhiệm tuân thủ cho công ty mẹ tại Mỹ mà lẽ ra phải được xử lý nội bộ.
Cơ quan quản lý đã công bố khoản phạt này vào thứ Năm, một ngày sau khi hoàn tất thỏa thuận dàn xếp với công ty con của Coinbase.
Từ tháng 11 năm 2020 đến tháng 8 năm 2025, các hành vi vi phạm đã xảy ra theo Ireland's Electronic Money Regulations. Coinbase Ireland, một tổ chức tiền điện tử, quản lý số dư bằng euro và đô la mà khách hàng châu Âu sử dụng để mua bitcoin và các tài sản kỹ thuật số khác trên nền tảng Coinbase.
Theo quy định pháp luật, các số dư đó phải được lưu trữ trong các tài khoản bảo vệ chuyên dụng, tách biệt khỏi quỹ của công ty và khỏi khách hàng của các thực thể Coinbase khác.
Central Bank đã xác định ba hành vi vi phạm. Coinbase Ireland đã đặt “sự phụ thuộc quá mức” vào công ty mẹ tại Mỹ để thiết kế và quản lý các biện pháp bảo vệ của mình và thiếu chuyên môn tại địa phương để giám sát công việc đó.
Tài khoản bảo vệ đã bị thiếu hụt “trong khoảng thời gian dài” do thiết kế hệ thống kém và kiểm soát kiểm tra yếu kém. Ngoài ra, công ty không có quy trình thích hợp để thông báo cho cơ quan quản lý về các thay đổi trọng yếu trong hoạt động bảo vệ của mình.
Điểm cuối cùng đó đã nhận được lời khiển trách gay gắt nhất từ Karen O’Leary, giám đốc thực thi của Central Bank. Cơ quan quản lý lưu ý rằng sàn giao dịch đã hứa hẹn “các biện pháp bảo vệ mạnh mẽ và tự động” khi nộp đơn xin cấp phép vào năm 2019 và rằng hoạt động thực tế của họ đã đi chệch khỏi những cam kết đó mà không thông báo.
“Việc không tuân thủ các đảm bảo đã đưa ra trong quá trình cấp phép hoặc thông báo cho chúng tôi về các thay đổi trọng yếu như đã xảy ra trong trường hợp này là hoàn toàn không thể chấp nhận được,” O’Leary nói. “Các công ty thanh toán và tiền điện tử có nghĩa vụ cơ bản là bảo vệ đầy đủ tiền của khách hàng. Central Bank đã làm rõ kỳ vọng giám sát của mình về vấn đề này: chúng tôi không khoan nhượng đối với bất kỳ điểm yếu nào trong các thỏa thuận bảo vệ.”
Mức phạt cơ bản được đặt ở mức €4.65 million, với mức chiết khấu 30% được áp dụng cho thỏa thuận dàn xếp. Khoản phạt và lệnh khiển trách vẫn cần được xác nhận từ Ireland’s High Court. Đây là hành động thực thi thứ 164 của cơ quan quản lý, nâng tổng số tiền phạt lên hơn €432 million.
Trong một bài đăng trên blog, Coinbase cho biết họ đã tự nguyện báo cáo “nhiều hạng mục được mô tả trong thỏa thuận dàn xếp” vào tháng 1 năm 2024 và đã giải quyết hầu hết các vấn đề kiểm soát liên quan trong năm đó. Công ty nhấn mạnh rằng không có khách hàng nào bị mất tiền hoặc quyền truy cập vào tiền của họ.
Coinbase đã nêu ra năm vấn đề. Trong cuộc khủng hoảng ngân hàng Mỹ tháng 3 năm 2023, khi Silvergate Bank gần như sụp đổ, Coinbase Ireland đã hướng dẫn 30 khách hàng gửi đô la vào tài khoản của Coinbase, Inc. tại một ngân hàng Mỹ khác, trộn lẫn tiền của họ với tiền của một thực thể Coinbase riêng biệt.
Sau khi Brexit buộc phải chuyển đổi khách hàng châu Âu khỏi chi nhánh tại Anh của công ty, một số khách hàng vẫn tiếp tục gửi tiền vào các tài khoản cũ tại Anh. Vì lý do thanh khoản, các khoản rút euro cho khách hàng Mỹ và Anh của các đơn vị Coinbase khác đôi khi được thanh toán từ tài khoản bảo vệ của Ireland, sàn giao dịch cho biết.
Lỗi mã hóa trong một bảng điều khiển nội bộ đã khiến tài khoản bảo vệ bị thiếu hụt trung bình khoảng 0.54% so với tổng nghĩa vụ trong suốt năm 2023 và nửa đầu năm 2024. Công ty cũng đã không thông báo cho Central Bank về những thay đổi trong hoạt động thực tế của mình.
Một “Treasury Rebalancing Process” hàng ngày đã chuyển tiền trở lại tài khoản đúng mỗi ngày, sàn giao dịch cho biết, nhưng điều đó không ngăn chặn được sự pha trộn ban đầu.
Một người phát ngôn của công ty nói với Reuters: “Những vấn đề này phần lớn phát sinh trong bối cảnh Coinbase thực hiện các bước để bảo vệ khách hàng trong giai đoạn xảy ra nhiều gián đoạn đáng kể.”
Coinbase cho biết họ đã thiết kế lại cách tính toán bảo vệ, vượt qua hai cuộc xác nhận độc lập không có phát hiện tồn đọng, đăng ký một trái phiếu bảo lãnh trị giá €25 million và đã thuê một giám đốc bảo vệ chuyên trách.
Khoản phạt này nối tiếp sau khoản phạt €21.5 million mà Central Bank đã áp dụng lên Coinbase Europe vào tháng 11 năm 2025 vì không giám sát hơn 30 triệu giao dịch đối với các rủi ro rửa tiền và tài trợ khủng bố.
Đăng ký tại Ireland của đơn vị đó đã hết hạn vào cuối năm 2025 khi Coinbase chuyển trụ sở chính châu Âu sang Luxembourg theo giấy phép MiCA từ cơ quan quản lý tài chính của nước này.
Coinbase là sàn giao dịch tiền điện tử lớn nhất Hoa Kỳ và là người giữ hộ bitcoin lớn nhất thế giới, nắm giữ tiền xu thay mặt cho hầu hết các quỹ ETF bitcoin giao ngay của Mỹ.
Chia sẻ tới
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bài viết đến từ bên thứ ba, chỉ mang tính tham khảo và không phải lời khuyên đầu tư. Tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính khác có rủi ro biến động giá lớn, vui lòng cân nhắc kỹ trước khi quyết định.
Blockchain Association đã gửi một lá thư tới Quốc hội thúc giục luật thuế tiền điện tử lưỡng đảng, sau thất bại của Đạo luật Clarity.
Robinhood đã nhận được giấy phép DFSA cho Trung Đông nhưng sẽ không ra mắt cho đến năm 2027, trong khi các đối thủ như Kraken và Bybit đã nhận được sự chấp thuận của VARA.
Các ngân hàng lớn của Mỹ đang phát hiện và chặn các AI agent trái phép trong tài khoản khách hàng, đặt ra những câu hỏi chưa được giải đáp về trách nhiệm pháp lý đối với các giao dịch chuyển tiền được thực hiện bởi…
Robinhood đã giành được giấy phép Dubai để cung cấp giao dịch bitcoin và chứng khoán tại Trung Đông, nhằm ra mắt vào năm 2027 từ DIFC.