贝莱德调查显示，顾问低估女性的财富来源

顾问对富裕女性如何积累财富以及她们从财务指导中寻求什么抱有过时的观念。许多人仍然认为女性的财富来自婚姻或继承。

根据贝莱德的一项新调查，10名女性中有8名将她们的财富归功于职业生涯。只有约一半的顾问持相同看法。

顾问们更倾向于提及婚姻和继承。约有六成顾问提到了这两个因素，至少是女性自身提及比例的两倍。

“女性正日益成为美国财富的强大力量，她们的故事不仅仅是继承和财富转移，”贝莱德表示。

投资回报居女性优先事项之首；顾问预期她们寻求安心

顾问同样误判了这些女性对金融服务的要求。

接受调查的女性中，有一半将更好的投资回报列为付费咨询的三大原因之一。只有16%的顾问预测到了这一点。

在税收结果上也出现了类似的分歧。约41%的女性将改善税收结果列为首要三项之一，而顾问中这一比例仅为12%。

在拥有500万美元或更多资产的女性中，56%优先考虑投资回报，47%重视税收结果。

这一点意义重大，因为根据贝莱德的数据，资产至少200万美元的女性中有35%没有顾问。她们最大的未满足需求是会计师、律师和财务规划师之间更好的协调。

这一人群正变得不可忽视。麦肯锡预测，到2030年，女性将控制美国34万亿美元的资产，约占总量的38%。

“这些发现挑战了一些长期以来的假设：女性正在积极创造财富，关注增长和财务结果，”贝莱德补充道。

在7月29日至8月23日期间，该调查访问了1067名女性和409名财务顾问。贝莱德指出，女性可以选择任意数量的财富来源，而顾问仅限于三个。