Block (XYZ)將支付7.64億美元解決DOJ案件，Bitcoin獲利減半

原則上，Block已同意支付7.64億美元，以了結Justice Department對其反洗錢管控的調查。該金額高於公司第三季公布的5.66億美元獲利。

該協議於10月達成，並在11月3日提交的10-Q中曝光。它將把Block未能根據《銀行秘密法》維持有效反洗錢計畫的刑事指控延後三年。

先前監管和解所產生的抵免，將約9.64億美元的總額降至7.64億美元。Block已認列全額，並表示超過該金額的損失「合理可能」發生。

Block對政府評估的依據和方法論均提出異議，且該協議仍需最終批准。

該和解為本季蒙上陰影，本季毛利成長22%，達32.4億美元；Cash App成長27%，達20.7億美元；Square成長14%，貢獻11.6億美元，根據公司新聞稿。

Bitcoin並未跟隨此趨勢。bitcoin部門的毛利從一年前的1.04億美元下降50%至5,200萬美元，bitcoin收入下降11%至18億美元。

一個始於做空者的Block案件

調查可追溯至2023年3月，當時Hindenburg Research聲稱Cash App以重複和詐欺帳戶灌水用戶數字，且身分驗證薄弱，讓犯罪分子利用該平台進行詐騙和洗錢。Block回應稱該報告不準確且具誤導性。

Justice Department和SEC均對Block的合規程序及相關揭露展開調查。SEC在3月結束其部分，未建議採取執法行動。

州監管機構行動較快。New York Department of Financial Services在2025年4月對Block處以4,000萬美元罰款，稱其發現可疑活動警示堆積，從2018年約18,000件增至2020年超過169,000件，且篩選系統未阻止bitcoin轉帳至與恐怖主義融資相關的錢包，直到曝險超過10%。

2025年1月的多州和解再貢獻8,000萬美元。這些款項構成從DOJ金額中扣除的2億美元抵免的一部分。

暫緩起訴的形式讓Block在三年內履行協議即可避免定罪，這與Binance在2023年支付43億美元時所走的路線相同。

這項指控出現之際，Block正為Builders Bank申請產業銀行執照，該部門將處理bitcoin託管和信託服務。監管機構在決定執照時會考量合規紀錄。

bitcoin利潤下降是刻意為之。Block將下降歸因於其選擇降低特定Cash App bitcoin交易的費用，這是將該資產轉變為支付軌道而非交易產品的努力之一。

5月，公司為約100萬名Square商家自動啟用Lightning付款，免除至2026年的bitcoin處理費用，並在10月推出全國廣告活動，聚焦於花費bitcoin而非持有。

Block以總額基礎記錄客戶bitcoin銷售收入，而隨著bitcoin價格在一年內從約114,000美元跌至70,000美元，該收入下降。

截至第一季，Block在其庫房和客戶餘額中持有28,355枚BTC，其中約9,000枚BTC在公司庫房，並持續將bitcoin毛利的10%用於購買。