Bank of America、12.1億ドルの罰金も起訴なし：CZがダブルスタンダードを指摘

Bank of Americaの株価は水曜日に最大9%下落した。前日、同行がマネーロンダリング対策における故意の懈怠を認め、12.1億ドルの罰金に同意した。個人が刑事告訴されることはなかった。

Changpeng Zhao（CZ）は自身の取引所におけるAML懈怠により、米国の刑務所で4か月を過ごした。水曜日、Binanceの創設者はその格差を指摘した。

Bank of Americaが認めたことと株価下落の理由

米財務省は、同行が50億ドル以上の不審取引の報告を遅らせたと述べた。そのうち10億ドル以上は国家安全保障問題に関連し、中国のマネーロンダリングネットワークの疑いが含まれていた。

発表によると、同行は自社の監視システムを使用する代わりに、問題を特定するために法執行機関の照会に頻繁に依存していた。

12.1億ドルの罰金は四半期の利益を1株あたり0.17ドル減少させた。BeInCryptoが火曜日に指摘した。罰金を除いても、調整後の1株あたり利益1.08ドルは予想を下回ったとTipRanksが報じた。

一方、CZは、企業が一定の条件を満たした場合に検察が起訴を取り下げることを可能にする、不起訴合意（DPA）について言及した。

誰も刑務所に行かなかった。
自宅軟禁もない。DPAもない。
誰も起訴されなかった。

過ぎたことだ。前進しよう！ https://t.co/HgF8nyWXVY

— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) 2026年10月14日

なぜBank of Americaの誰も起訴されなかったのか？

罰則は3つの財務省機関によって課された。これらの機関は、刑事告訴ではなく罰金を科す民事規制当局である。

刑事告訴は司法省から発せられる。火曜日の財務省の発表のいずれも、同省には言及していなかった。

司法省は2025年にアプローチを変更した。2025年5月の刑事部メモは、企業が自己申告、協力、問題の是正によって起訴を回避できる方法を拡大した。

法律事務所Paul Weissによると、2025年には21件の企業有罪答弁があり、これは減速と解釈された。2013年、当時の司法長官エリック・ホルダーは上院議員に同様の問題を示していた。

「これらの機関のいくつかは規模が大きくなりすぎて、起訴するのが困難になっているのではないかと懸念している。」

何がBinance事件を刑事事件にしたのか

司法省は提出書類で、Binanceは米国当局に不審活動報告書を一切提出しなかったと述べた。

Binanceはまた、米国人がイランに拠点を置くユーザーと8億9800万ドルの取引を行うことを許可し、米国の制裁に違反した。検察によると、CZは従業員に、許可を求めるよりも謝罪を求める方が良いと話していた。

Binanceは有罪答弁を行い、43億ドルを支払った。CZは4か月の刑期を受けたが、検察は3年を求めていた。彼は後に、Binanceを構築する際にコンプライアンスを過小評価したことが最大の過ちだったと述べたとBeInCryptoが報じている。

銀行も刑事罰に直面してきた。TD Bankは2024年、職員が資金移動でロンダリング業者を支援した後、有罪を認めた。検察により24人以上が起訴され、うち2人は銀行従業員だった。

CZの判決以降、米国の執行はどう変化したか

2025年4月、司法省は検察官に対し、暗号資産プラットフォームに対する「起訴による規制」をやめるよう指示した。また、国家暗号資産執行チームを解散させた。

その6か月後、ドナルド・トランプ大統領はCZに恩赦を与えた。Bank of Americaは現在、見逃した不審取引を発見するための外部調査に資金を提供するよう義務付けられている。