วิธีหลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจมากเกินไปในฟอเร็กซ์โดยไม่ทำให้บัญชีของคุณพัง

เทรดเดอร์ที่มีเงิน $1,000 เปิดออเดอร์ $100,000 ด้วยเลเวอเรจ 100:1 คู่เงินเคลื่อนไหวไป 1% ในทิศทางตรงกันข้าม บัญชีหมดไปทันที

นั่นไม่ใช่เหตุการณ์ที่เกิดยาก มันเป็นผลทางกลไกของการวางขนาดใหญ่เกินไปบนเงินทุนที่น้อยเกินไป และเกิดขึ้นกับเทรดเดอร์มือใหม่ในฟอเร็กซ์อยู่เสมอ เลเวอเรจเป็นเครื่องมือที่ทำให้สามารถควบคุมออเดอร์ขนาดใหญ่ได้ด้วยเงินฝากเพียงเล็กน้อย และยังเป็นเครื่องมือที่เปลี่ยนการเคลื่อนไหวธรรมดา 1% ให้กลายเป็นการสูญเสียทั้งหมด ฟีเจอร์เดียวกัน ส่งผลทั้งสองทิศทาง

ความจริงที่ตรงไปตรงมาคือ เลเวอเรจนั้นเป็นกลาง จำนวนที่คุณใช้เทียบกับจำนวนที่คุณสามารถเสียได้ในหนึ่งการเทรด คือสิ่งที่ทำให้บัญชีอยู่รอดหรือพัง

เลเวอเรจจริงๆ คืออะไร

เลเวอเรจคืออัตราส่วนระหว่างเงินที่ยืมมากับเงินทุนของคุณเอง ที่ 100:1 เงิน $1,000 ของคุณควบคุมสกุลเงินมูลค่า $100,000 กำไรและขาดทุนของคุณคำนวณจาก $100,000 ทั้งหมด ไม่ใช่จาก $1,000

นั่นคือส่วนที่คนมักมองข้าม การเคลื่อนไหวที่ดี 1% บนออเดอร์ $100,000 คือ $1,000 — กำไร 100% ของเงินฝาก การเคลื่อนไหวที่ไม่ดี 1% ก็คือ $1,000 — ขาดทุน 100% คู่สกุลเงินมักจะเคลื่อนไหวมากกว่า 1% ในหนึ่งช่วงเวลาการซื้อขาย ดังนั้นที่เลเวอเรจสูง วันที่ตลาดปกติอาจกลายเป็นวันที่บัญชีจบสิ้น

โบรกเกอร์เสนออัตราส่วนที่หลากหลาย บางรายโฆษณา 500:1 หรือสูงกว่า อัตราส่วนสูงที่มีให้ไม่ใช่คำแนะนำให้ใช้ มันคือเพดาน และการถือว่าเพดานคือเป้าหมายเป็นความผิดพลาดหลัก

ทำไมการใช้เลเวอเรจมากเกินไปจึงอันตราย

ความน่าสนใจนั้นชัดเจน เลเวอเรจที่มากขึ้นหมายถึงออเดอร์ใหญ่ขึ้นสำหรับเงินฝากเท่าเดิม และออเดอร์ใหญ่ขึ้นหมายถึงกำไรมากขึ้นเมื่อคุณเดาถูก ปัญหาคือสิ่งที่มันทำกับส่วนอื่นของการเทรด

ความเสี่ยงที่คุณเผชิญขยายตัวขึ้น ด้วยเลเวอเรจสูง การเคลื่อนไหวของราคาเพียงเล็กน้อยทำให้เกิดการเปลี่ยนแปลงมูลค่าที่มาก ระยะห่างระหว่าง "การเคลื่อนไหวเสียเล็กน้อย" กับ "การเรียกหลักประกัน" แทบจะไม่มีเหลือ คุณไม่ได้เทรดกราฟอีกต่อไป แต่คุณกำลังเทรดขนาดของบัฟเฟอร์ของคุณ

ส่วนเผื่อสำหรับข้อผิดพลาดของคุณหายไป ตลาดมีเสียงรบกวน ราคาแกว่งไปมาก่อนที่จะไปตามที่คุณคาด — ถ้ามันไปถึงเลย ออเดอร์ที่ใช้เลเวอเรจอย่างสมเหตุสมผลสามารถทนต่อเสียงรบกวนนั้นได้ ออเดอร์ที่ใช้เลเวอเรจมากเกินไปจะถูกบังคับปิดเพราะเสียงนั้น เมื่อคุณนำเงินทุนมากเกินไปไปเสี่ยงมากกว่าที่คุณจะรับได้ การเรียกหลักประกันของโบรกเกอร์จะปิดออเดอร์ให้คุณ โดยปกติในช่วงเวลาที่แย่ที่สุด เพราะคุณไม่มีพื้นที่เหลือ หากคุณไม่ชัดเจนว่าการเรียกหลักประกันและการบังคับปิดทำงานอย่างไร เลเวอเรจ มาร์จิ้น และการชำระบัญชี ควรอ่านก่อนที่คุณจะกำหนดขนาดสิ่งใด

การตัดสินใจของคุณแย่ลง ขนาดส่งผลต่ออารมณ์ ออเดอร์ที่สามารถลบล้างบัญชีของคุณในหนึ่งแท่งเทียนทำให้หัวใจคุณเต้นเร็วขึ้น และความเครียดที่สูงขึ้นทำให้เกิดการออกจากตลาดโดยหุนหันพลันแล่น การเทรดแก้แค้น และการแหกกฎ การใช้เลเวอเรจมากเกินไปไม่เพียงแค่เสี่ยงเงินทุนของคุณ แต่มันลดทอนการตัดสินใจที่คุณต้องใช้เพื่อปกป้องมัน จิตวิทยาการเทรดและวินัย ครอบคลุมวงจรนี้ในรายละเอียดเพิ่มเติม

การเทรดเดียวกัน สองระดับเลเวอเรจ

วิธีที่ชัดเจนที่สุดในการเห็นผลคือการคงทุกอย่างให้คงที่ยกเว้นเลเวอเรจ บัญชีเดียวกัน จุดเข้าเดียวกัน การเคลื่อนไหวเสีย 1% เท่ากัน

เทรดเดอร์ทั้งสองคนผิดเท่ากัน คนหนึ่งออกจากเกม อีกคนเสียเงิน 10% ของบัญชีและมีชีวิตเพื่อทำการเทรดครั้งต่อไป ไม่มีทักษะตลาดใดแยกผลลัพธ์ทั้งสองนี้ได้ — มีเพียงการเลือกเลเวอเรจเท่านั้น

นั่นคือข้อโต้แย้งทั้งหมดสำหรับการกำหนดขนาดแบบอนุรักษ์นิยมในตารางเดียว การอยู่รอดไม่ใช่การเดาถูกบ่อยขึ้น มันคือการที่การเทรดที่ผิดมีต้นทุนน้อยพอที่จะไม่จบคุณ

วิธีควบคุมเลเวอเรจ

การหลีกเลี่ยงการใช้เลเวอเรจมากเกินไปเป็นปัญหาของวินัยมากกว่าปัญหาความรู้ วิธีการด้านล่างนี้ไม่ใช่เทคนิคที่ชาญฉลาด มันใช้ได้เพราะมันน่าเบื่อและคุณใช้มันทุกครั้ง

กำหนดเพดานเลเวอเรจที่คุณเคารพจริงๆ

เทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์หลายคนจำกัดตัวเองไว้ที่ประมาณ 10:1 และต่ำกว่านั้นในขณะที่เรียนรู้ จุดสำคัญคือการเลือกค่าสูงสุดและปฏิบัติต่อมันเป็นขีดจำกัดที่เข้มงวด ไม่ใช่คำแนะนำที่คุณละทิ้งเมื่อเจอการตั้งค่าที่คุณ "ชอบจริงๆ" การเริ่มต้นต่ำช่วยปกป้องเงินทุนของคุณในช่วงที่คุณมีแนวโน้มทำผิดพลาดมากที่สุด — ช่วงแรก คุณสามารถกลับมาทบทวนเพดานในภายหลังเมื่อคุณมีประวัติการเทรด แต่คุณไม่สามารถกู้คืนบัญชีที่พังได้

กำหนดขนาดออเดอร์จากความเสี่ยง ไม่ใช่จากเลเวอเรจ

นี่คือนิสัยที่ทำงานอย่างเงียบๆ ส่วนใหญ่ แทนที่จะถามว่า "ออเดอร์ใหญ่แค่ไหนที่เลเวอเรจของฉันรองรับได้" ให้ถามว่า "ฉันยินดีเสียเงินกี่ดอลลาร์ถ้าการเทรดนี้ผิด และจุดหยุดของฉันอยู่ที่ไหน" ตัวเลขสองตัวนี้กำหนดขนาดออเดอร์ เลเวอเรจจึงเป็นผลลัพธ์ที่ตามมา ไม่ใช่จุดเริ่มต้น

กฎทั่วไปคือการเสี่ยงเป็นเปอร์เซ็นต์เล็กน้อยคงที่ของบัญชี — โดยปกติ 1% หรือน้อยกว่า — ในการเทรดครั้งเดียว ด้วยระยะห่างจุดหยุดที่กำหนด งบประมาณความเสี่ยงนั้นบอกคุณอย่างชัดเจนว่าออเดอร์สามารถมีขนาดใหญ่แค่ไหน คำนวณก่อนเข้าออเดอร์ ไม่ใช่หลังจากนั้น คู่มือของเราเกี่ยวกับ การกำหนดขนาดออเดอร์ อธิบายการคำนวณทีละขั้นตอน และ การจัดการความเสี่ยง วางไว้ในบริบทที่กว้างขึ้นของการปกป้องบัญชี

วางจุดหยุด และปล่อยให้มันกำหนดการเทรด

จุดตัดขาดทุนคือสิ่งที่ทำให้การคำนวณแบบเน้นความเสี่ยงเป็นไปได้ มันเปลี่ยนความกลัวที่คลุมเครือ ("นี่อาจไปในทางตรงกันข้ามกับฉัน") เป็นตัวเลขที่แน่นอน ("ฉันเสีย $100 ถ้ามันถึงระดับของฉัน") หากไม่มีจุดหยุด การกำหนดขนาดออเดอร์คือการคาดเดา และเลเวอเรจคือคำถามที่ไม่มีคำตอบ

วางจุดหยุดตรงที่แนวคิดการเทรดผิดจริง — ที่ระดับที่ทำให้เหตุผลที่คุณเข้าเทรดเป็นโมฆะ — ไม่ใช่ที่ตัวเลขกลมๆ ที่รู้สึกสบายใจเท่านั้น หากระดับการเป็นโมฆะอยู่ไกลมากจนออเดอร์ที่กำหนดขนาดอย่างสมเหตุสมผลกลายเป็นเล็กมาก นั่นคือข้อมูล: การเทรดนี้อาจไม่คุ้มค่าที่จะทำด้วยขนาดนี้ การวางจุดตัดขาดทุน ครอบคลุมวิธีเลือกระดับ และการจับคู่กับแผนสำหรับ การทำกำไรและการออกจากตลาด ทำให้ทั้งสองด้านของการเทรดถูกกำหนดไว้ก่อนที่คุณจะมุ่งมั่น

เทรดจากแผนที่เขียนขึ้น

กฎที่คุณเก็บไว้ในหัวจะเปลี่ยนไปภายใต้ความกดดัน กฎที่คุณเขียนไว้ตอนที่คุณสงบนั้นยากที่จะหาเหตุผลมาละเลย แผนที่ระบุเพดานเลเวอเรจ ความเสี่ยงต่อการเทรด ตรรกะจุดหยุด และเงื่อนไขการออกจากตลาด คือสิ่งที่ทำให้วินัยไม่ใช่การเจรจาแบบทีละขณะ แพลตฟอร์มส่วนใหญ่อนุญาตให้คุณตั้งจุดหยุดและขีดจำกัดล่วงหน้าเมื่อเข้าออเดอร์ ซึ่งทำให้วินัยเป็นอัตโนมัติและขจัดสิ่งล่อใจที่จะ "จัดการ" ออเดอร์ที่ขาดทุนด้วยตนเอง แม่แบบ แผนการเทรด อย่างง่ายก็พอที่จะเริ่มต้นได้ ประเด็นคือมันมีอยู่และคุณปฏิบัติตาม

ใช้เครื่องมือความเสี่ยงที่มีอยู่ตรงหน้าคุณ

แพลตฟอร์มการเทรด — รวมถึง MT4 และ MT5 — มาพร้อมกับคำสั่งหยุดขาดทุน คำสั่งหยุดตาม และคำสั่งจำกัดราคาในตัว สิ่งเหล่านี้ไม่ใช่ฟีเจอร์ขั้นสูง แต่เป็นพื้นฐานของการไม่รับความเสี่ยงเกินไป คำสั่งหยุดตามช่วยให้คุณปกป้องกำไรเมื่อออเดอร์เคลื่อนไหวในทางที่ดี คำสั่งจำกัดราคากำหนดจุดที่คุณจะเพิ่มหรือออกจากออเดอร์ เมื่อใช้อย่างสม่ำเสมอ มันทำให้ความเสี่ยงของคุณถูกจำกัดแม้เมื่อคุณไม่ได้อยู่หน้าจอและไม่ได้ดูทุก tick

ภูมิหลังด้านกฎระเบียบ

มีเหตุผลที่หน่วยงานกำกับดูแลยังคงจำกัดเพดานเลเวอเรจมากขึ้น ในหลายภูมิภาค เลเวอเรจสูงสุดที่เทรดเดอร์รายย่อยสามารถเข้าถึงได้ในคู่สกุลเงินหลักถูกลดลงอย่างมากในช่วงทศวรรษที่ผ่านมา เพราะเลเวอเรจสูงที่ไม่มีข้อจำกัดทำให้เกิดการสูญเสียบัญชีอย่างแพร่หลายและคาดเดาได้ในหมู่ผู้เข้าร่วมรายย่อย เมื่อผู้กำหนดกฎจำกัดเครื่องมือ นั่นเป็นสัญญาณที่แข็งแกร่งว่าเครื่องมือมักถูกใช้ในทางที่ผิด

คุณไม่จำเป็นต้องรอให้หน่วยงานกำกับดูแลกำหนดขีดจำกัดที่คุณสามารถตั้งเองได้วันนี้ เทรดเดอร์ที่อยู่รอดคือผู้ที่เลือกเพดานของตัวเองต่ำกว่าที่โบรกเกอร์อนุญาตมาก

มุมมองของบรรณาธิการ

การใช้เลเวอเรจมากเกินไปไม่ใช่ความล้มเหลวในความรู้ เทรดเดอร์ส่วนใหญ่ที่บัญชีพังรู้ในทางนามธรรมว่าขนาดใหญ่มีความเสี่ยง พวกเขาทำมันอยู่ดีเพราะ upside นั้นชัดเจนและ downside รู้สึกเหมือนเป็นสมมติฐาน — จนกระทั่งมันไม่ใช่

วิธีแก้ไขคือการทำให้ downside เป็นรูปธรรมก่อนทุกการเทรด ตัดสินใจขาดทุนเป็นดอลลาร์ที่คุณยอมรับได้ วางจุดหยุดตรงที่แนวคิดผิด กำหนดขนาดออเดอร์จากตัวเลขสองตัวนั้น และปล่อยให้เลเวอเรจเป็นอย่างที่มันเป็น ทำเช่นนั้นแล้วเลเวอเรจจะหยุดเป็นสิ่งที่ทำให้บัญชีจบสิ้น และกลับมาเป็นเครื่องมือธรรมดา

จากนั้น ไม่ว่าจะชนะหรือแพ้ ให้มองดูสิ่งที่เกิดขึ้น การทบทวน หลังการเทรดสั้นๆ — ฉันกำหนดขนาดจากความเสี่ยงหรือไม่ ฉันเคารพจุดหยุดหรือไม่ ฉันอยู่ในเพดานหรือไม่ — คือวิธีที่วินัยทบต้นแทนที่จะเสื่อมถอย ตลาดจะเสนอเลเวอเรจมากกว่าที่ดีสำหรับคุณเสมอ หน้าที่ของคุณคือปฏิเสธมันส่วนใหญ่