Schwab: การนำ AI มาใช้เร่งตัวขึ้น เทียบได้กับบูมเทรดออนไลน์ปี 1996

Schwab รายงานว่าการใช้ AI ในหมู่บริษัทที่ปรึกษากว่า 16,000 แห่งที่ทำงานด้วยกำลังเคลื่อนจากช่วงทดลองสู่การดำเนินงานประจำวัน หัวหน้าหน่วยบริการที่ปรึกษาคาดการณ์ว่าความเร็วในการนำมาจะถึงจุดสูงสุดในช่วงงาน IMPACT ปีหน้า ซึ่งเป็นงานรวมตัวที่ปรึกษาประจำปีของบริษัท

ในการพูดคุยกับ CNBC ที่บอสตัน จอน เบียตตี้ ผู้นำ Schwab Advisor Services กล่าวว่า AI มีไว้เพื่อช่วยเหลือที่ปรึกษาแทนที่จะแทนที่พวกเขา อย่างไรก็ตาม ค่าใช้จ่ายในการนำเทคโนโลยีมาใช้ตกเป็นของบริษัท RIA และ Schwab ครอบคลุมต้นทุนบางส่วนนั้น

การเปิดตัวเทรดออนไลน์ปี 1996 ของ Schwab จะบ่งชี้ทิศทางของ AI หรือไม่?

Schwab เปิดตัวการเทรดผ่านเว็บเมื่อวันที่ 31 มีนาคม 1996 และภายในหนึ่งเดือนก็ดึงดูดลูกค้าได้ 100,000 ราย ตามไทม์ไลน์ของบริษัทเอง บัญชีออนไลน์เติบโตเป็น 2 ล้านภายในปี 1998

ไทม์ไลน์เดียวกันนั้นระบุว่า Schwab ครองส่วนแบ่ง 41% ของสินทรัพย์นายหน้าออนไลน์ภายในสี่ปี ซึ่งเป็นสองเท่าของส่วนแบ่งที่ E-Trade คู่แข่งถือครอง

เบียตตี้อธิบายการเปลี่ยนแปลงของความเร็วดังนี้

“ปีที่แล้วที่ IMPACT รู้สึกเหมือนเรากำลังคลาน ปีนี้รู้สึกเหมือนเรากำลังเดิน อาจจะเดินเร็ว”

ความคิดเห็นเหล่านี้ทำโดยจอน เบียตตี้ หัวหน้า Schwab Advisor Services ในการสัมภาษณ์กับCNBC

ตามไทม์ไลน์ ฟองสบู่ดอตคอมเผยให้เห็นว่าโมเดลต้นทุนของ Schwab ไม่ยั่งยืน เดฟ พอตทรัคก้าวลงจากตำแหน่ง CEO ในปี 2004 และชาร์ลส์ ชวาบกลับมารับบทบาทนั้น

ใครเป็นผู้รับผิดชอบต้นทุนของการนำ AI มาใช้เร็วขึ้นในรอบนี้?

Schwab ให้เครดิต 4,800 ดอลลาร์จนถึงวันที่ 30 พฤศจิกายนแก่บริษัทที่ลงทะเบียนใช้ผู้ช่วย AI Claude ของ Anthropic

เครดิตนี้จ่ายสำหรับที่นั่งหนึ่งปีในแผนองค์กร 20 ที่นั่ง แม้ค่าธรรมเนียมการใช้งานจะเรียกเก็บแยกต่างหาก

ประมาณ 11,000 จาก RIA ประมาณ 17,000 รายที่ฝากสินทรัพย์ลูกค้ากับ Schwab มีสินทรัพย์ภายใต้การจัดการน้อยกว่า 100 ล้านดอลลาร์ บริษัทเหล่านี้มักมีที่ปรึกษาน้อยกว่า 20 ราย ซึ่งต่ำกว่าจำนวนที่นั่งขั้นต่ำของแผน

เจฟฟ์ มัวร์ CIO ของ Valmark Financial Group กล่าวว่าต้นทุนการใช้งานอยู่ระหว่าง 75 ถึงมากกว่า 300 ดอลลาร์ต่อเดือนต่อที่ปรึกษา

ตามประกาศของ Schwab เป็นผู้ดูแล RIA รายเดียวที่เข้าร่วมโปรแกรมที่ปรึกษาของ Anthropic ในปัจจุบัน หากแบบอย่างปี 1996 ซ้ำรอย ความได้เปรียบในช่วงแรกนี้อาจดึงดูดบริษัทที่ปรึกษาเพิ่มเติม เว้นแต่ค่าธรรมเนียมการใช้งานจะมากกว่าการประหยัดเวลา