AI và giao dịch xã hội định hình lại quyết định đầu tư vào năm 2027

Vugar Usi so sánh quyết định đầu tư với đánh giá nhà hàng và ảnh chụp kỳ nghỉ. Khi ai đó thành công, những người khác cố gắng sao chép thành công đó.

“Tôi gọi đó là cuộc sống tối ưu hóa màn hình,” Giám đốc điều hành của MEXC nói với BeInCrypto tại TOKEN2049.

Trí tuệ nhân tạo cung cấp cho nhà đầu tư một kênh tư vấn bổ sung, một kênh ngày càng có thể hành động thay họ. Vào ngày 28 tháng 9, MEXC đã giới thiệu một công cụ kết nối các tác nhân AI của riêng người dùng với sàn giao dịch, cho phép họ soạn thảo và thực hiện giao dịch đồng thời yêu cầu xác nhận cho các bước quan trọng.

Khi năm 2027 đến gần, con đường từ ý tưởng của người khác đến giao dịch của nhà đầu tư trở nên ngắn hơn. Bao nhiêu quyền ra quyết định vẫn thuộc về cá nhân có tiền đang bị đặt cược?

Danh mục đầu tư như một tín hiệu nhận dạng cá nhân

Usi coi giao dịch xã hội đang phát triển thành 'một loại tín hiệu nhận dạng.' Một khoản đầu tư có thể cho thấy sự ngưỡng mộ của một người đối với ai đó hoặc họ đã phát hiện ra cơ hội sớm như thế nào.

“Đôi khi bạn muốn có thể nói: Tôi đã đầu tư vào Amazon mười năm trước. Tôi là một trong những người đầu tiên phát hiện ra một cơ hội nhất định.”

Nghiên cứu ủng hộ tầm quan trọng của những động lực đó. Một nghiên cứu của FINRA Foundation được công bố vào tháng 4, dựa trên khảo sát nhà đầu tư năm 2024 của họ, báo cáo rằng hoạt động xã hội thúc đẩy 59% nhà đầu tư sử dụng mạng xã hội, so với 11% những người không sử dụng.

Cùng nghiên cứu đã xác định sự khác biệt giữa sự tự tin và kiến thức đầu tư đã được xác minh ở những người dùng như vậy. Giao dịch xã hội có thể làm cho thị trường dễ tiếp cận hơn, nhưng nó cũng có thể khiến nhà đầu tư không chắc chắn về việc đánh giá các ý tưởng họ gặp.

Theo Usi, sự phấn khích về các công ty AI đã thúc đẩy hoạt động giao dịch trên MEXC.

“Đó là chủ đề mà mọi người đều nói đến, và nó đã thúc đẩy giao dịch.”

Theo đuổi một chủ đề thịnh hành làm cho cơ hội dễ tìm hơn. Xác định xem giá có hợp lý hay không vẫn đòi hỏi phân tích độc lập.

Mang chiến lược định lượng đến nhà đầu tư bán lẻ

Usi nghĩ rằng AI có thể cho phép các cá nhân sử dụng một số lý luận phân tích mà các công ty giao dịch chuyên nghiệp đã sử dụng trong nhiều năm.

“Các công ty định lượng đã thực hiện giao dịch thuật toán trong nhiều năm. Những gì AI đang làm là giúp người dùng cá nhân hưởng lợi từ loại logic đó.”

Giao dịch chuyên nghiệp cũng dựa vào các chiến lược đã được kiểm chứng và dữ liệu đáng tin cậy. Cung cấp một trợ lý AI không đảm bảo rằng một người có thể sao chép hiệu suất của quỹ định lượng.

Một cuộc khảo sát của MEXC vào ngày 15 tháng 10 trên 3.708 nhà giao dịch tiền điện tử cho thấy 84,8% đã sử dụng AI để nghiên cứu hoặc giao dịch. Trong số những người dùng AI đó, 65,9% đã tuân theo các khuyến nghị của nó ít nhất thỉnh thoảng.

Những kết quả này đến từ mẫu riêng của công ty. Lợi nhuận được báo cáo cũng đại diện cho nhận thức của người dùng, không phải lợi nhuận được xác minh độc lập.

Usi dự đoán rằng giai đoạn tiếp theo sẽ bao gồm nhiều sự ủy quyền hơn.

“Tôi tin rằng sớm thôi chúng ta sẽ thấy rất nhiều tác nhân tự động có thể cân bằng lại danh mục đầu tư của bạn và hành động theo cơ hội.”

Điều này chuyển vai trò của nhà đầu tư sang đánh giá một hệ thống mà các quyết định cụ thể của nó có thể khó kiểm tra.

Giám sát tiền của bạn trong khi bạn ngủ

Sự hấp dẫn trở nên rõ ràng hơn khi giờ giao dịch kéo dài.

“Câu nói rằng tiền không bao giờ ngủ, và các sàn giao dịch cũng vậy. Nhưng con người thì ngủ,” Usi nói.

Nasdaq dự định ra mắt giao dịch 23 giờ, năm ngày mỗi tuần, vào ngày 6 tháng 12. Điều này mở rộng khoảng thời gian mà nhà đầu tư có thể phản ứng với các diễn biến trước năm 2027.

Usi hình dung phần mềm xử lý các vị thế trong suốt những giờ đó.

“Có thể trong tương lai, thay vì dựa vào thanh lý và cắt lỗ, các tác nhân AI sẽ có thể đưa ra quyết định tốt hơn trước khi bạn chạm đến những vùng nguy hiểm đó.”

Đó vẫn là một lợi thế được đề xuất. Cuộc phỏng vấn không cung cấp dữ liệu hiệu suất chứng minh rằng AI ngăn chặn việc thanh lý bắt buộc các vị thế đòn bẩy. Khả năng của một tác nhân hoạt động suốt đêm không cho thấy liệu các lựa chọn của nó có khôn ngoan hay không.

Giờ giao dịch mở rộng cũng mang lại cho nhà đầu tư nhiều cơ hội hơn để hành động bốc đồng. Tự động hóa có thể giúp bám sát một chiến lược, miễn là hệ thống tuân thủ các giới hạn được thiết lập trước khi sự phấn khích bắt đầu.

Nhấp vào xác nhận có tương đương với việc kiểm soát?

Hiện tại, Usi mô tả một bước yêu cầu sự chấp thuận của con người.

“Chúng có thể đưa ra cho bạn ý tưởng về việc cần làm, và tất cả những gì bạn cần làm là xác nhận giao dịch trước khi nó được thực hiện.”

Nút xác nhận cho nhà đầu tư một nhiệm vụ quan trọng: hiểu những gì họ đang ủy quyền. Một bài thuyết trình tự tin có thể làm cho một khuyến nghị kém cỏi có vẻ thuyết phục.

Quan điểm chung của Usi là các biện pháp bảo vệ nên được duy trì.

“Đó là mục tiêu của chúng tôi với AI: bạn nên thận trọng với những nguy hiểm và hạn chế, và bạn không nên từ bỏ những hạn chế đó, đặc biệt là trong lĩnh vực tài chính.”

Hướng dẫn từ Financial Stability Board vào ngày 15 tháng 10 kêu gọi sự giám sát của con người tương xứng với mức độ tự chủ và rủi ro của hệ thống AI. Giám sát hiệu quả đòi hỏi khả năng can thiệp cũng như phê duyệt.

Các nhà đầu tư sẽ ủy quyền bao nhiêu quyền kiểm soát?

Khảo sát của MEXC chỉ ra rằng người dùng đặt ra các giới hạn. Trong tình huống chuyển tiền và rút tiền bị cấm, 54% sẽ cho phép AI giao dịch với tối đa 20% số tiền trong tài khoản của họ. Chỉ 6,5% sẽ cho phép hơn một nửa.

Usi cũng thừa nhận tầm quan trọng kinh doanh của mối quan hệ khách hàng.

“Hoặc bạn có khách hàng và bạn có thể mang tất cả dịch vụ đến cho họ, hoặc bạn không có.”

Mối quan hệ đó trở nên quan trọng hơn khi một nền tảng giúp hình thành ý tưởng đầu tư và cung cấp các công cụ để thực hiện nó.

Đến năm 2027, nhiều nhà đầu tư có thể dành thời gian giám sát các quyết định mà họ từng tự đưa ra. Mức độ kiểm soát của họ sẽ phụ thuộc vào việc họ có hiểu được thẩm quyền mình đã ủy quyền hay không—và có thể thu hồi nó khi chiến lược không còn phù hợp với yêu cầu của họ.