Bank of America bị phạt 1,21 tỷ USD nhưng không có cáo buộc nào: CZ nêu bật tiêu chuẩn kép

Cổ phiếu Bank of America đã giảm tới 9% vào thứ Tư, một ngày sau khi ngân hàng thừa nhận các sai sót cố ý trong kiểm soát chống rửa tiền và chấp nhận khoản phạt 1,21 tỷ USD. Không một cá nhân nào phải đối mặt với cáo buộc hình sự.

Changpeng Zhao (CZ) đã trải qua bốn tháng trong một nhà tù Mỹ do các sai sót chống rửa tiền tại sàn giao dịch của ông. Vào thứ Tư, nhà sáng lập Binance đã chỉ ra sự khác biệt này.

Điều Bank of America đã thừa nhận và vì sao cổ phiếu giảm

U.S. Treasury cho biết ngân hàng đã trì hoãn báo cáo hơn 5 tỷ USD trong các giao dịch đáng ngờ. Hơn 1 tỷ USD trong số đó liên quan đến các vấn đề an ninh quốc gia, bao gồm các mạng lưới rửa tiền của Trung Quốc bị tình nghi.

Theo thông báo, ngân hàng thường xuyên dựa vào các cuộc điều tra của cơ quan thực thi pháp luật để xác định vấn đề thay vì sử dụng hệ thống giám sát của chính mình.

Khoản phạt 1,21 tỷ USD đã làm giảm lợi nhuận của quý 0,17 USD mỗi cổ phiếu, một điểm được BeInCrypto hôm thứ Ba nêu ra. Ngay cả khi loại trừ khoản phạt, lợi nhuận điều chỉnh 1,08 USD mỗi cổ phiếu vẫn thấp hơn dự báo, theo TipRanks.

Trong khi đó, CZ đề cập đến các thỏa thuận hoãn truy tố (DPA), vốn cho phép công tố viên bỏ cáo buộc khi một công ty đáp ứng các điều kiện nhất định.

Không ai phải vào tù.
Không quản thúc tại gia. Không có DPA.
Thậm chí không ai bị truy tố.

Chuyện đã qua rồi. Tiến lên! https://t.co/HgF8nyWXVY

— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) 14 tháng 10, 2026

Vì sao không ai tại Bank of America bị truy tố?

Các khoản phạt được áp đặt bởi ba cơ quan của Treasury. Các cơ quan này là những cơ quan quản lý dân sự áp dụng tiền phạt thay vì đưa ra truy tố hình sự.

Các cáo buộc hình sự xuất phát từ Justice Department. Không thông báo nào của Treasury hôm thứ Ba đề cập đến cơ quan đó.

Justice Department đã thay đổi cách tiếp cận vào năm 2025. Một bản ghi nhớ của Criminal Division từ tháng 5/2025 đã mở rộng các cách công ty có thể tránh bị truy tố bằng cách tự báo cáo, hợp tác và khắc phục các vấn đề.

Theo công ty luật Paul Weiss, đã có 21 vụ doanh nghiệp nhận tội trong năm 2025, điều mà họ diễn giải là sự chậm lại. Năm 2013, Bộ trưởng Tư pháp Eric Holder khi đó đã nêu một vấn đề tương tự trước các thượng nghị sĩ.

“Tôi lo ngại rằng quy mô của một số tổ chức này trở nên lớn đến mức thực sự khó để truy tố họ.”

Điều gì khiến vụ việc của Binance trở thành hình sự

Justice Department đã nêu trong hồ sơ rằng Binance chưa bao giờ nộp bất kỳ báo cáo hoạt động đáng ngờ nào cho cơ quan chức năng Mỹ.

Binance cũng cho phép người Mỹ thực hiện các giao dịch trị giá 898 triệu USD với người dùng tại Iran, vi phạm các lệnh trừng phạt của Mỹ. Theo các công tố viên, CZ đã nói với nhân viên rằng thà xin tha thứ còn hơn xin phép.

Binance đã nhận tội và trả 4,3 tỷ USD. CZ nhận bản án bốn tháng, dù các công tố viên đã đề nghị ba năm. Sau đó, ông mô tả việc đánh giá thấp vấn đề tuân thủ là sai lầm lớn nhất khi xây dựng Binance, như được BeInCrypto ghi nhận.

Các ngân hàng cũng đã phải đối mặt với các hình phạt hình sự. TD Bank đã nhận tội vào năm 2024 sau khi nhân viên của mình hỗ trợ những kẻ rửa tiền chuyển tiền. Hơn 24 cá nhân đã bị các công tố viên truy tố, trong đó có hai nhân viên ngân hàng.

Thực thi pháp luật của Mỹ đã thay đổi ra sao sau bản án của CZ

Vào tháng 4/2025, Justice Department đã chỉ đạo các công tố viên chấm dứt việc “quản lý bằng truy tố” đối với các nền tảng tiền mã hóa. Cơ quan này cũng đã giải thể đội thực thi pháp luật quốc gia về tiền mã hóa của mình.

Sáu tháng sau đó, Tổng thống Donald Trump đã ân xá cho CZ. Bank of America hiện phải tài trợ cho một cuộc rà soát bên ngoài để phát hiện các giao dịch đáng ngờ mà ngân hàng đã bỏ sót.