Khảo sát của BlackRock cho thấy các cố vấn đánh giá thấp nguồn gốc tài sản của phụ nữ

Các cố vấn vẫn giữ những quan điểm lỗi thời về cách phụ nữ giàu có tích lũy tài sản và điều họ tìm kiếm từ lời khuyên tài chính. Nhiều người vẫn cho rằng tài sản của phụ nữ đến từ hôn nhân hoặc thừa kế.

Theo một khảo sát mới của BlackRock, 8 trong 10 phụ nữ cho rằng tài sản của họ đến từ sự nghiệp chuyên môn. Chỉ khoảng một nửa số cố vấn tin điều tương tự.

Các cố vấn có xu hướng nhắc đến hôn nhân và thừa kế nhiều hơn hẳn. Khoảng 6 trong 10 người nêu mỗi yếu tố, ít nhất gấp đôi tỷ lệ phụ nữ làm điều đó.

“Phụ nữ là một thế lực ngày càng mạnh mẽ trong khối tài sản của Mỹ, và câu chuyện của họ không chỉ là thừa kế và chuyển giao tài sản,” BlackRock cho biết.

Lợi nhuận đầu tư là ưu tiên hàng đầu của phụ nữ; Các cố vấn mong đợi sự trấn an

Các cố vấn cũng đánh giá sai điều những phụ nữ này muốn từ dịch vụ tài chính.

Một nửa số phụ nữ được khảo sát đặt lợi nhuận đầu tư tốt hơn vào top ba lý do để trả phí cho lời khuyên. Chỉ 16% cố vấn dự đoán điều đó.

Sự khác biệt tương tự xuất hiện về kết quả thuế. Khoảng 41% phụ nữ xếp hạng cải thiện kết quả thuế trong top ba, so với chỉ 12% cố vấn.

Trong số phụ nữ có từ 5 triệu đô la trở lên, 56% ưu tiên lợi nhuận đầu tư và 47% ưu tiên kết quả thuế.

Điều này có ý nghĩa vì 35% phụ nữ có ít nhất 2 triệu đô la không có cố vấn, theo BlackRock. Nhu cầu chưa được đáp ứng lớn nhất của họ là sự phối hợp tốt hơn giữa kế toán, luật sư và nhà hoạch định tài chính.

Nhóm nhân khẩu học này ngày càng không thể bỏ qua. McKinsey dự báo phụ nữ sẽ kiểm soát 34 nghìn tỷ đô la tài sản của Mỹ vào năm 2030, chiếm khoảng 38% tổng số.

“Những phát hiện này thách thức một số giả định lâu đời: phụ nữ đang chủ động tạo ra tài sản, tập trung vào tăng trưởng và kết quả tài chính,” BlackRock nói thêm.

Từ ngày 29 tháng 7 đến ngày 23 tháng 8, cuộc khảo sát đã hỏi 1.067 phụ nữ và 409 cố vấn tài chính. BlackRock lưu ý rằng phụ nữ có thể chọn bất kỳ số lượng nguồn tài sản nào, trong khi các cố vấn bị giới hạn ở ba nguồn.