Block đồng ý trên nguyên tắc trả $764 triệu để giải quyết cuộc điều tra của Justice Department, trong khi lợi nhuận gộp từ bitcoin của họ giảm một nửa trong quý thứ ba.
Về nguyên tắc, Block đã đồng ý thanh toán $764 triệu để kết thúc cuộc điều tra của Justice Department về các biện pháp kiểm soát chống rửa tiền của mình. Khoản tiền này lớn hơn $566 triệu lợi nhuận mà công ty đã ghi nhận trong quý thứ ba.
Thỏa thuận được đạt được vào tháng 10 và xuất hiện trong một báo cáo 10-Q nộp ngày 3 tháng 11. Thỏa thuận này sẽ tạm hoãn trong ba năm một cáo buộc hình sự rằng Block đã thất bại trong việc duy trì một chương trình chống rửa tiền hiệu quả theo Bank Secrecy Act.
Các khoản tín dụng từ các thỏa thuận dàn xếp theo quy định trước đó đưa con số tổng cộng khoảng $964 triệu xuống còn $764 triệu. Block đã hạch toán toàn bộ số tiền này và cho biết các khoản lỗ cao hơn mức đó là "hợp lý có thể xảy ra".
Block phản đối cả cơ sở và phương pháp luận đằng sau đánh giá của chính phủ, và thỏa thuận vẫn cần được phê duyệt cuối cùng.
Thỏa thuận dàn xếp đã phủ bóng đen lên quý, trong đó lợi nhuận gộp tăng 22%, đạt $3.24 tỷ; Cash App tăng 27% lên $2.07 tỷ; Square tăng 14%, mang về $1.16 tỷ, theo thông báo của công ty.
Bitcoin đã không theo xu hướng đó. Lợi nhuận gộp của đơn vị bitcoin giảm 50% từ $104 triệu một năm trước đó xuống còn $52 triệu, và doanh thu từ bitcoin giảm 11% xuống còn $1.8 tỷ.
Cuộc điều tra bắt đầu từ tháng 3 năm 2023, khi Hindenburg Research khẳng định rằng Cash App đã làm tăng số lượng người dùng của mình bằng các tài khoản trùng lặp và gian lận, và việc xác minh danh tính yếu kém đã cho phép tội phạm sử dụng nền tảng để lừa đảo và rửa tiền. Block phản hồi rằng báo cáo đó không chính xác và gây hiểu lầm.
Justice Department và SEC đều mở các cuộc điều tra về quy trình tuân thủ và các công bố liên quan của Block. SEC đã kết thúc phần việc của mình vào tháng 3 mà không có đề nghị thực thi nào.
Các cơ quan quản lý cấp bang đã hành động nhanh hơn. New York Department of Financial Services đã phạt Block $40 triệu vào tháng 4 năm 2025, cho biết họ phát hiện một sự dồn ứ các cảnh báo hoạt động đáng ngờ từ khoảng 18,000 vào năm 2018 lên hơn 169,000 vào năm 2020, cũng như một hệ thống sàng lọc không ngăn chặn được các giao dịch chuyển bitcoin đến các ví liên quan đến tài trợ khủng bố cho đến khi mức độ phơi nhiễm vượt quá 10%.
Một thỏa thuận dàn xếp đa bang vào tháng 1 năm 2025 đã đóng góp thêm $80 triệu. Các khoản thanh toán đó là một phần của khoản tín dụng $200 triệu được trừ từ số tiền DOJ.
Hình thức hoãn truy tố cho phép Block tránh bị kết án nếu đáp ứng thỏa thuận trong vòng ba năm, giống như con đường Binance đã đi vào năm 2023 khi trả $4.3 tỷ.
Cáo buộc xảy ra khi Block đang theo đuổi giấy phép ngân hàng công nghiệp cho Builders Bank, một đơn vị sẽ xử lý dịch vụ lưu ký bitcoin và dịch vụ ủy thác. Các cơ quan quản lý xem xét lịch sử tuân thủ khi đưa ra quyết định cấp phép.
Mức giảm lợi nhuận bitcoin là có chủ ý. Block gắn sự sụt giảm này với việc họ lựa chọn giảm phí đối với một số giao dịch bitcoin trên Cash App, như một phần nỗ lực biến tài sản này thành một hạ tầng thanh toán thay vì một sản phẩm để giao dịch.
Vào tháng 5, công ty đã tự động kích hoạt Lightning payments cho khoảng 1 triệu thương nhân Square, miễn phí xử lý bitcoin cho đến năm 2026, và vào tháng 10 đã triển khai một chiến dịch quảng cáo toàn quốc tập trung vào việc tiêu bitcoin thay vì giữ nó.
Block ghi nhận doanh thu từ việc bán bitcoin của khách hàng trên cơ sở tổng, và doanh thu đó giảm khi giá bitcoin giảm từ khoảng $114,000 xuống còn $70,000 trong suốt năm.
Tính đến quý 1, Block nắm giữ 28,355 BTC trên cả nguồn tiền (treasury) và số dư khách hàng, với khoảng 9,000 BTC trong nguồn tiền doanh nghiệp của mình, và tiếp tục dành 10% lợi nhuận gộp bitcoin để mua vào.
Chia sẻ tới
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bài viết đến từ bên thứ ba, chỉ mang tính tham khảo và không phải lời khuyên đầu tư. Tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính khác có rủi ro biến động giá lớn, vui lòng cân nhắc kỹ trước khi quyết định.
Cử tri đã thông qua 40 trong số 41 hạn chế trung tâm dữ liệu ở địa phương; cổ phiếu Microsoft và Amazon tăng khi thị trường hoan nghênh việc xây dựng chậm lại.
STRC đã trở lại mệnh giá $100 lần đầu tiên kể từ tháng 5 sau khi Strategy chi hơn $2B cho mua lại và tăng lãi suất.
STRC của MicroStrategy đã phục hồi 34% lên 100 USD, được thúc đẩy bởi hoạt động mua lại và đà tăng rộng khắp của thị trường, mặc dù khả năng giữ vững mốc này vẫn còn bấp bênh.
Chứng khoán Mỹ đã phục hồi mạnh mẽ, với các chỉ số chính tăng từ 1,75% đến 2,40%, nhưng vẫn cần vượt qua các ngưỡng kháng cự trên biểu đồ để kéo dài đà tăng.