美国银行被罚12.1亿美元但无人被指控：CZ指出双重标准

美国银行股价周三一度下跌9%，此前一天该行承认在反洗钱控制方面存在故意疏忽，并同意支付12.1亿美元罚款。没有任何个人面临刑事指控。

赵长鹏（CZ）因其交易所的反洗钱漏洞在美国监狱服刑四个月。周三，这位币安创始人指出了其中的差异。

美国银行承认了什么以及股价为何下跌

美国财政部表示，该行延迟报告超过50亿美元的可疑交易。其中超过10亿美元涉及国家安全问题，包括涉嫌的中国洗钱网络。

根据公告，该行经常依赖执法部门的调查来识别问题，而不是使用自身的监控系统。

12.1亿美元的罚款使该季度利润每股减少0.17美元，这一点在BeInCrypto周二的文章中已指出。据TipRanks称，即使不计入罚款，调整后每股收益1.08美元也低于预期。

与此同时，CZ提到了暂缓起诉协议（DPA），该协议允许检察官在公司满足某些条件时撤销指控。

没有人入狱。
没有居家监禁。没有DPA。
甚至没有人被指控。

往事已矣。继续前进！ https://t.co/HgF8nyWXVY

— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) 2026年10月14日

为何美国银行无人面临指控？

这些处罚由三个财政部下属机构实施。这些机构是民事监管机构，负责处以罚款而非提起刑事指控。

刑事指控来自司法部。周二财政部的任何公告均未提及该部门。

司法部在2025年改变了策略。2025年5月的一份刑事司备忘录扩大了公司通过自我报告、合作和整改来避免起诉的方式。

据律师事务所Paul Weiss称，2025年有21起公司认罪案件，他们将其解读为减速。2013年，时任司法部长埃里克·霍尔德向参议员们概述了类似的问题。

“我担心其中一些机构的规模变得如此之大，以至于确实很难起诉它们。”

是什么让币安案成为刑事案件

司法部在其文件中表示，币安从未向美国当局提交过任何可疑活动报告。

币安还允许美国人与位于伊朗的用户进行8.98亿美元的交易，违反了美国制裁。据检察官称，CZ告诉员工，请求原谅比请求许可更好。

币安认罪并支付了43亿美元。CZ被判处四个月监禁，尽管检察官曾寻求三年刑期。他后来表示，在建设币安过程中低估合规是他最大的错误，正如BeInCrypto所指出的。

银行也曾面临刑事处罚。道明银行在2024年认罪，因其员工协助洗钱者转移资金。超过24人被检察官起诉，其中包括两名银行员工。

自CZ被判刑以来美国执法方式如何转变

2025年4月，司法部指示检察官停止对加密平台进行“以起诉代监管”。它还解散了其国家加密执法团队。

六个月后，唐纳德·特朗普总统赦免了CZ。美国银行现在需要资助一项外部审查，以发现其忽视的可疑交易。