ผลสำรวจของ BlackRock เผยที่ปรึกษาประเมินแหล่งที่มาของความมั่งคั่งของผู้หญิงต่ำเกินไป

ที่ปรึกษายังคงมีความเชื่อที่ล้าสมัยเกี่ยวกับวิธีที่ผู้หญิงร่ำรวยสร้างโชคลาภและสิ่งที่พวกเขาต้องการจากคำแนะนำทางการเงิน หลายคนยังคงสันนิษฐานว่าความมั่งคั่งของผู้หญิงมาจากการแต่งงานหรือมรดก

ตามผลสำรวจใหม่ของ BlackRock ผู้หญิง 8 ใน 10 คนระบุว่าความมั่งคั่งของตนมาจากอาชีพการงาน ที่ปรึกษาเพียงประมาณครึ่งหนึ่งเท่านั้นที่เชื่อเช่นเดียวกัน

ที่ปรึกษามักจะกล่าวถึงการแต่งงานและมรดกมากกว่าอย่างเห็นได้ชัด โดยประมาณ 6 ใน 10 คนกล่าวถึงแต่ละปัจจัย ซึ่งอย่างน้อยเป็นสองเท่าของสัดส่วนผู้หญิงที่กล่าวถึง

“ผู้หญิงเป็นพลังที่แข็งแกร่งมากขึ้นในความมั่งคั่งของสหรัฐฯ และเรื่องราวของพวกเธอเป็นมากกว่ามรดกและการโอนความมั่งคั่ง” BlackRock กล่าว

ผลตอบแทนการลงทุนเป็นสิ่งสำคัญที่สุดสำหรับผู้หญิง ขณะที่ที่ปรึกษาคาดหวังว่าพวกเธอต้องการความมั่นใจ

ที่ปรึกษาประเมินสิ่งที่ผู้หญิงเหล่านี้ต้องการจากบริการทางการเงินผิดไปเช่นกัน

ครึ่งหนึ่งของผู้หญิงที่ตอบแบบสำรวจจัดอันดับผลตอบแทนการลงทุนที่ดีกว่าให้อยู่ในสามเหตุผลหลักในการจ่ายค่าคำแนะนำ มีที่ปรึกษาเพียง 16% ที่คาดการณ์เช่นนั้น

ความเห็นที่แตกต่างคล้ายกันนี้ปรากฏในเรื่องผลลัพธ์ทางภาษี ผู้หญิงประมาณ 41% จัดอันดับการปรับปรุงผลลัพธ์ทางภาษีให้อยู่ในสามอันดับแรก เมื่อเทียบกับที่ปรึกษาเพียง 12%

ในกลุ่มผู้หญิงที่มีสินทรัพย์ตั้งแต่ 5 ล้านดอลลาร์ขึ้นไป 56% ให้ความสำคัญกับผลตอบแทนการลงทุน และ 47% ให้ความสำคัญกับผลลัพธ์ทางภาษี

สิ่งนี้มีความสำคัญเนื่องจากผู้หญิง 35% ที่มีสินทรัพย์อย่างน้อย 2 ล้านดอลลาร์ไม่มีที่ปรึกษา ตามข้อมูลของ BlackRock ความต้องการที่ยังไม่ได้รับการตอบสนองที่ใหญ่ที่สุดของพวกเธอคือการประสานงานที่ดีขึ้นระหว่างนักบัญชี ทนายความ และนักวางแผนทางการเงิน

กลุ่มประชากรนี้เริ่มไม่สามารถมองข้ามได้ McKinsey คาดการณ์ว่าผู้หญิงจะควบคุมสินทรัพย์ในสหรัฐฯ มูลค่า 34 ล้านล้านดอลลาร์ภายในปี 2573 หรือประมาณ 38% ของทั้งหมด

“ผลการค้นพบนี้ท้าทายสมมติฐานที่ยึดถือมานาน: ผู้หญิงกำลังสร้างความมั่งคั่งอย่างแข็งขัน มุ่งเน้นที่การเติบโตและผลลัพธ์ทางการเงิน” BlackRock กล่าวเสริม

ระหว่างวันที่ 29 กรกฎาคมถึง 23 สิงหาคม การสำรวจได้สัมภาษณ์ผู้หญิง 1,067 คนและที่ปรึกษาทางการเงิน 409 คน BlackRock ระบุว่าผู้หญิงสามารถเลือกแหล่งที่มาของความมั่งคั่งได้ตามจำนวนเท่าใดก็ได้ ในขณะที่ที่ปรึกษาถูกจำกัดไว้ที่สามแหล่ง