貝萊德調查顯示，顧問低估女性的財富來源

顧問對富裕女性如何累積財富以及她們從財務指導中尋求什麼抱有過時的觀念。許多人仍然認為女性的財富來自婚姻或繼承。

根據貝萊德的一項新調查，10名女性中有8名將她們的財富歸功於職業生涯。只有約一半的顧問持相同看法。

顧問們更傾向於提及婚姻和繼承。約有六成顧問提到了這兩個因素，至少是女性自身提及比例的兩倍。

「女性正日益成為美國財富的強大力量，她們的故事不僅僅是繼承和財富轉移，」貝萊德表示。

投資回報居女性優先事項之首；顧問預期她們尋求安心

顧問同樣誤判了這些女性對金融服務的要求。

接受調查的女性中，有一半將更好的投資回報列為付費諮詢的三大原因之一。只有16%的顧問預測到了這一點。

在稅務結果上也出現了類似的分歧。約41%的女性將改善稅務結果列為首要三項之一，而顧問中此比例僅為12%。

在擁有500萬美元或更多資產的女性中，56%優先考慮投資回報，47%重視稅務結果。

這一點意義重大，因為根據貝萊德的數據，資產至少200萬美元的女性中有35%沒有顧問。她們最大的未滿足需求是會計師、律師和財務規劃師之間更好的協調。

這一人群正變得不可忽視。麥肯錫預測，到2030年，女性將控制美國34萬億美元的資產，約佔總量的38%。

「這些發現挑戰了一些長期以來的假設：女性正在積極創造財富，關注增長和財務結果，」貝萊德補充道。

在7月29日至8月23日期間，該調查訪問了1067名女性和409名財務顧問。貝萊德指出，女性可以選擇任意數量的財富來源，而顧問僅限於三個。