KuCoin đã đạt được chứng nhận ISO/IEC 42001 về quản trị AI khi tội phạm tiền mã hóa áp dụng AI rộng rãi hơn, với TRM Labs báo cáo mức tăng 40% trong việc sử dụng AI cho tội phạm.
Các cuộc hội thoại được thiết kế để thuyết phục nạn nhân gửi tiền giờ đây có thể được tự động hóa bởi tội phạm. Vào tháng 8, TRM Labs đã báo cáo rằng việc tội phạm áp dụng AI đã tăng 40% so với năm trước, với những kẻ lừa đảo ứng dụng công nghệ này nhiều hơn bất kỳ loại tội phạm nào khác.
AI cũng được các sàn giao dịch tiền mã hóa sử dụng để phát hiện gian lận, giám sát thị trường và xác định hoạt động đáng ngờ. Điều này tạo ra một vấn đề bảo mật hai mặt. Công nghệ giúp các nền tảng phát hiện các mối đe dọa cũng có thể giúp tội phạm làm cho những mối đe dọa đó lớn hơn và đáng tin hơn.
Đó là lý do tại sao ISO/IEC 42001:2023, tiêu chuẩn quốc tế về hệ thống quản lý trí tuệ nhân tạo, lại quan trọng. KuCoin là một trong số ít nền tảng tài sản kỹ thuật số sớm có được chứng nhận này.
Nhưng liệu người dùng có nên quan tâm đến điều này? AI giỏi trong nhiều việc, nhưng nó cũng có thể đánh dấu một giao dịch hợp pháp là đáng ngờ hoặc trả lời yêu cầu hỗ trợ bằng một câu trả lời sai. Chứng nhận quản lý AI giúp đảm bảo rằng một sàn giao dịch có thể xem xét các kết quả đó và sửa chữa sai sót.
Chỉ số áp dụng AI trong tội phạm (AI-in-Crime Adoption Index) của TRM cho tội phạm điểm áp dụng AI là 54 trên 100 cho năm 2026, so với 28 trong năm 2024. Chỉ số này đo lường mức độ sử dụng AI của tội phạm, và riêng lừa đảo đã được xếp hạng là Trưởng thành (Mature).
🤖 Chỉ số áp dụng AI trong tội phạm mới của TRM Labs đưa ra mức áp dụng AI tổng thể trong tội phạm tiền mã hóa là 54 trên 100 trong năm 2026, tăng từ 28 trong năm 2024.
Cho đến nay, lừa đảo là loại tội phạm duy nhất đạt đến mức Trưởng thành về áp dụng AI. Vai trò của AI trong các báo cáo lừa đảo đã tăng khoảng 13 lần kể từ năm 2022, và…— TRM Labs (@trmlabs) Ngày 24 tháng 8 năm 2026
TRM cũng đếm được 201 vụ hack tiền mã hóa trong nửa đầu năm 2026, nhiều hơn gấp đôi so với cùng kỳ năm trước. Chỉ 4% sự cố tạo ra 75% tổng thiệt hại, và hầu hết các vụ xâm phạm lớn đến từ các lỗ hổng cơ sở hạ tầng.
Sự phân bố thiệt hại lệch đó giúp giải thích tại sao kiểm soát truy cập vẫn là một phần quan trọng trong bảo mật sàn giao dịch. Giám sát hỗ trợ bởi AI vẫn phụ thuộc vào tính toàn vẹn của các hệ thống mà nó giám sát và của các tài khoản có quyền thay đổi chúng.
Quy định của châu Âu có đặt ra một số yêu cầu giám sát AI, nhưng phạm vi của chúng phụ thuộc vào cách hệ thống được sử dụng. Đạo luật Kỹ thuật số toàn diện về AI (Digital Omnibus on AI) có hiệu lực vào ngày 27 tháng 7 và chuyển nghĩa vụ cho các hệ thống rủi ro cao Phụ lục III đến ngày 2 tháng 12 năm 2027.
Phụ lục III bao gồm các hệ thống chấm điểm tín dụng nhưng đặc biệt loại trừ phát hiện gian lận tài chính. Điều đó có nghĩa là phần mềm giám sát giao dịch của một sàn giao dịch không tự động chịu các quy tắc rủi ro cao tương tự. Cần có đánh giá từng trường hợp dựa trên mục đích sử dụng cụ thể.
Các nghĩa vụ bổ sung vẫn có hiệu lực. Kể từ ngày 2 tháng 8, quy tắc minh bạch AI đã yêu cầu các nhà cung cấp hệ thống được thiết kế để tương tác trực tiếp với con người phải thông báo cho người dùng rằng họ đang giao dịch với AI, trừ khi điều đó hiển nhiên. Các chatbot dùng cho dịch vụ khách hàng được bao gồm.
Chứng nhận tự nguyện cung cấp cho một sàn giao dịch một khuôn khổ để giám sát AI của mình. Nó không thay thế cho các nghĩa vụ tài chính hoặc bảo vệ dữ liệu hiện hành.
ISO/IEC 42001 biến những ý tưởng này thành một khuôn khổ hệ thống quản lý. Khuôn khổ yêu cầu các công ty thiết lập, áp dụng, duy trì và cải tiến dần các quy tắc và thủ tục kiểm soát hệ thống AI của họ.
KuCoin cho biết chứng nhận bao gồm hệ thống quản lý AI của họ và các chức năng tổ chức hỗ trợ nó. Phát hiện gian lận và giám sát thị trường được nêu tên trong thông báo như các ví dụ về việc sử dụng AI trong tài chính kỹ thuật số.
“AI đang trở thành một năng lực nền tảng của hạ tầng tài chính kỹ thuật số, nhưng năng lực lớn hơn phải đi kèm với trách nhiệm lớn hơn,” BC Wong, giám đốc điều hành của KuCoin, cho biết trong thông báo của công ty.
Việc đánh giá mở rộng các đảm bảo bên ngoài của sàn giao dịch để bao gồm giám sát AI. Báo cáo SOC 2 Loại II đánh giá các kiểm soát trong một khoảng thời gian. Các chứng nhận khác liên quan đến bảo vệ thông tin hoặc quản lý quyền riêng tư, trong khi chứng nhận liên tục kinh doanh tập trung vào sự sẵn sàng cho các gián đoạn.
ISO/IEC 42001 liên quan đến cách một tổ chức quản lý AI trong suốt vòng đời của nó. Phân bổ trách nhiệm và giám sát hiệu suất là một phần của điều đó. Các kiểm toán viên được tiêu chuẩn đưa ra một bộ yêu cầu khi đánh giá các quy trình này.
Một công ty được yêu cầu xác định mục đích của AI và suy nghĩ về các tác động tiềm tàng đến con người. Nó cũng phải có một quy trình để xem xét các thay đổi, vì việc thay đổi mô hình sau đánh giá ban đầu có thể thay đổi cách nó hoạt động.
Chứng nhận này cũng là một phần của Dự án Trust trị giá 2 tỷ đô la rộng lớn hơn của KuCoin, một chương trình kéo dài nhiều năm được khởi động vào năm 2025 nhằm tăng cường bảo mật, tuân thủ, minh bạch, bảo vệ người dùng và khả năng phục hồi hoạt động.
Chứng nhận ISO/IEC 42001 không đảm bảo rằng bất kỳ mô hình cụ thể nào sẽ luôn đi đến kết luận chính xác. Giá trị nằm ở việc xác minh rằng một tổ chức đã xây dựng các quy trình để quản lý AI một cách có hệ thống.
Đối với người dùng và khách hàng tổ chức đang đánh giá một nền tảng, điều này đặt ra một loạt câu hỏi thực tế hơn. Ai chịu trách nhiệm cho một hệ thống AI? Ai có thể bác bỏ một quyết định tự động? Quy trình nào được sử dụng để xem xét các thay đổi mô hình? Làm thế nào để ghi lại và sửa chữa sai lầm? Và làm thế nào người dùng có thể khiếu nại một quyết định ảnh hưởng đến họ?
Khi các nền tảng tiền mã hóa phát triển từ phân tích hỗ trợ AI sang tự chủ hơn, những câu hỏi này sẽ trở nên quan trọng hơn. Các hệ thống trong tương lai có thể không chỉ gắn cờ các giao dịch đáng ngờ hoặc tổng hợp thông tin thị trường; chúng có thể khởi động quy trình làm việc, quản lý quyền hoặc thực hiện các hành động thay mặt người dùng.
Trong bối cảnh đó, AI đáng tin cậy sẽ phụ thuộc vào danh tính, quyền, giới hạn giao dịch, cơ chế can thiệp của con người và hồ sơ có thể kiểm toán được xác định rõ ràng.
Chia sẻ tới
Tuyên bố miễn trừ trách nhiệm: Nội dung bài viết đến từ bên thứ ba, chỉ mang tính tham khảo và không phải lời khuyên đầu tư. Tiền mã hóa và các sản phẩm tài chính khác có rủi ro biến động giá lớn, vui lòng cân nhắc kỹ trước khi quyết định.
Các công tố viên Mỹ mở cuộc điều tra mới về Binance vì cáo buộc vi phạm lệnh trừng phạt Iran, với hàng tỷ USD tiền điện tử được báo cáo liên quan.
Các ngân hàng trung ương châu Âu muốn EU loại bỏ quy định dự trữ stablecoin của MiCA mà Tether trước đó đã từ chối.
Fairshake phát động chiến dịch quảng cáo 30 triệu đô la chống lại Sherrod Brown sau khi Đạo luật CLARITY thất bại, nhắm vào nỗ lực tranh cử Thượng viện của ông tại Ohio.
Học cách xác minh ứng dụng giao dịch và cố vấn, nhận biết dấu hiệu lừa đảo và bảo vệ bản thân trước khi gửi bất kỳ khoản tiền nào vào một nền tảng đầu tư.