Block (XYZ)将支付7.64亿美元以了结DOJ案件，Bitcoin利润减半

原则上，Block已同意支付7.64亿美元以了结Justice Department对其反洗钱管控的调查。该金额高于该公司第三季度公布的5.66亿美元利润。

该协议于10月达成，并在11月3日提交的10-Q文件中披露。它将暂缓三年对Block的刑事指控，指控内容为Block未能根据《银行保密法》维持有效的反洗钱计划。

先前监管和解带来的抵扣使约9.64亿美元的总额降至7.64亿美元。Block已计入全部金额，并表示超出该金额的损失“合理可能”。

Block对政府评估的依据和方法均提出质疑，该协议仍需最终批准。

该和解给本季度蒙上阴影，本季度毛利润增长22%，达到32.4亿美元；Cash App增长27%，至20.7亿美元；Square增长14%，带来11.6亿美元，根据公司公告。

Bitcoin并未遵循这一趋势。Bitcoin部门的毛利润下降50%，从一年前的1.04亿美元降至5200万美元，Bitcoin收入下降11%，至18亿美元。

Block案件始于一名做空者

该调查可追溯至2023年3月，当时Hindenburg Research声称Cash App通过重复和欺诈账户虚增用户数量，且身份验证薄弱，使犯罪分子利用该平台进行诈骗和洗钱。Block回应称该报告不准确且具有误导性。

Justice Department和SEC都对Block的合规程序及相关披露展开调查。SEC在3月结束了其部分，未建议执法。

州监管机构行动更快。New York Department of Financial Services于2025年4月对Block处以4000万美元罚款，称其发现可疑活动警报堆积，从2018年的约18,000条增至2020年的超过169,000条，且筛选系统在暴露度超过10%之前未阻止向与恐怖主义融资相关的钱包的Bitcoin转账。

2025年1月的一项多州和解贡献了另外8000万美元。这些款项构成从DOJ金额中扣除的2亿美元信用的一部分。

延期起诉形式使Block在三年内履行协议即可避免定罪，这与Binance在2023年支付43亿美元时采用的路径相同。

该指控出现之际，Block正在为Builders Bank申请工业银行执照，该部门将处理Bitcoin托管和信托服务。监管机构将合规历史纳入执照决策的考量。

Bitcoin利润下降是有意为之。Block将此下降归因于其选择降低某些Cash App Bitcoin交易的费用，这是将Bitcoin变为支付轨道而非交易产品努力的一部分。

5月，该公司为约100万Square商户自动启用Lightning支付，免除了至2026年的Bitcoin处理费，并在10月发起了一项全国性广告活动，专注于消费Bitcoin而非持有。

Block以总额基础记录客户Bitcoin销售收入，随着Bitcoin价格年内从约114,000美元跌至70,000美元，该收入下降。

截至第一季度，Block在国库和客户余额中持有28,355枚BTC，其中约9,000枚BTC在其公司国库中，并继续将Bitcoin毛利润的10%用于购买。